所在分类:  VAT&海外税务 所属圈子: Amazon 跨境税务管理
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亚马逊多店铺的资金回笼事宜,遇到亚马逊关联和国内财税的风险,请大佬们赐教

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近期在筹划亚马逊多店铺的资金回笼事宜,遇到一些风险和实操上的困惑,特此发帖向有经验的大佬们请教。以下是目前的情况及问题点:

当前操作模式
举个例子:两家亚马逊店铺分别对应独立的法人主体,每个法人拥有:
1. 独立的万里汇(WorldFirst)账户
2. 独立的手机号
3. 独立的国内银行卡

目前的资金流转路径是:亚马逊销售额 → 万里汇账户(法人) → 美元换人民币 → 法人国内银行卡 → 最终转账至我个人的银行卡。

核心疑虑与问题
一、关联风险问题
最终收款关联风险:两家法人的国内银行卡都转账到我个人名下,虽然亚马逊一般不会查到国内银行卡层面,但从底层逻辑上分析,这是否存在弱关联风险?亚马逊的风控系统是否会通过资金流向的最终汇聚点判定店铺关联?

多店铺资金归集实践:那些拥有几十家、上百家店铺的大卖家,是如何将资金合规且安全地回流到一个主账户的?理论上如果每个法人的银行卡都往同一个账户转账,岂不是更容易被识别?他们是否采用了一些特殊的架构或工具?

第三方平台归集与关联:万里汇等第三方支付平台提供了资金归集功能,但使用这些功能是否真的能有效规避亚马逊的关联审查?亚马逊是否会追踪资金在第三方平台内的流转?

二、国内财税风险问题
1. 合规提现与税务规划:从法人个人银行卡转账到我个人银行卡,这笔钱在税务上如何界定?如果频繁操作或金额较大,是否存在税务风险?如何构建一个事前合规的框架,让利润能够合规地汇回国内并最终落到个人可支配的账户上?
2. 听说有些卖家会通过第三方平台以货款等形式转账给个人,但缺乏发票支持,这似乎同样不合规。

3. 银行账户操作权限优化:目前万里汇的钱只能提现到法人的国内银行卡,然后需要法人再操作一次转账给我。这个过程不仅麻烦,而且依赖性太强。
大佬们是怎么处理这个事情的?

补充说明
万里汇平台我可以自行登录操作提现(掌握法人的手机号和密码)。

希望各位有经验的大佬能不吝赐教,分享你们的实操经验和解决方案,感激不尽!
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