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欧洲站KYC通关攻略:从触发机制到材料清单,2025年避坑指南及常见拒因解析
一、KYC的核心定位与触发逻辑
为什么必须过KYC?
1.法律强制:根据欧盟反洗钱法规,亚马逊需验证卖家身份和经营资质,否则无法提现销售款。
2.销售权限挂钩:未通过审核将触发账户限售(销售额达1.5万欧元阈值时直接关店)。
三大触发场景
1.简化审核 注册后首次添加受益人信息 (材料极少) 无(通过前不可销售)
2.关键信息变更 修改信用卡/收款账户/法人信息 修改后48小时内未完成即限售
3.阈值触发审核 收款额接近5000欧元时 达1.5万欧元未过审则关店
二、材料清单2025年最新版(按公司类型分类)
1.中国大陆企业必交6项核心材料:
2.公司资质:营业执照彩色扫描件(需年检有效)
3.章程文件:首尾页盖章+骑缝章的全套公司章程
4.股权证明:若涉及子公司/上市公司/多层持股,需提交股权穿透图
5.身份证件:
6.法定代表人身份证正反面
7.所有持股≥25%受益人的身份证或护照
8.地址证明:法定代表人90日内个人账单(水电/信用卡/社保账单,地址精确到门牌号)
9.银行凭证:对公账户开户许可证或6个月内银行账单
中国香港/台湾企业特别注意:
香港需追加:商业登记条例+公司日常费用账单(90天内)
台湾需追加:有限公司设立登记表+股东名册公证文件
提醒:
个人账单地址与身份证地址不一致?需提供结婚证(配偶账单)或租赁合同(房东账单)
“一照一码”提交窗口显示异常?可改用公司登记申请书/企业变更登记书替代
三、高频拒因与补救方案
1.材料不真实(占比超60%拒案)
2.典型问题:PS营业执照、账单地址模糊、股权图未体现实际控制人
3.解决方案:用“天眼查”导出工商备案信息+银行柜台打印带章账单
4.授权关系不清
5.首要联系人非法定代表人时,必须提交法定代表人签署的授权函
6.收款账户踩雷
错误:使用个人PayPal收款
正确:第三方支付平台(如PingPong)需提供对公账户开户证明,且公司名与注册名完全一致
四、极速过审的3个黄金法则
1.信息一致性原则
2.公司名称拼音全站统一(例:Guangzhou XXX Co., Ltd)
3.受益人地址精确到门牌号(避免Room 301写成3F)
材料预审策略
1.注册完成后立即在后台上传全套材料(即使未触发审核),可降低后续阈值审核概率8
2.敏感操作避险
3.避免同时修改信用卡+收款账户(分次操作,间隔>7天)
4.欧洲五国站点一次性绑定收款账号,避免分站触发重复审核
五、紧急情况应对指南
问题:收到业绩通知却无材料提交入口?
操作:绩效→账户状况→身份信息→点击红框“提供更多信息”
问题:提交后提示“无效文档”?
检查:文件>10MB?格式非PDF/JPG?屏幕截图?
附:KYC vs 二审核心区别
KYC:仅限欧洲站,验证经营实体真实性,需提交公司/个人资产证明
二审:全球站点可能触发,验证运营合规性,需提供发票/供应链合同
不懂的朋友们,欢迎一起探讨!
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畅呦爱吃火锅 - 永远年轻,永远说话难听
赞同来自: 林森的跨境笔记